همه ما برای سرمایه‌گذاری، سرمایه اولیه خود را به دست کسی می‌سپاریم که به دانش و تجربه او شناخت کامل داشته باشیم و هم اینکه آن فرد را به خوبی بشناسیم و اعتماد کامل به او داشته باشیم. 
اگر خودتان نیز بخواهید مستقیم وارد سرمایه‌گذاری شوید با چالش‌هایی روبرو خواهید شد. دانش، تجربه و وقت شاید مهم‌ترین چالش‌های شما در سرمایه‌گذاری باشند.
به طور خلاصه هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است.

صندوق سرمایه‌گذاری

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری:

تبدیل سرمایه‌های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان
نقدشوندگی بالا: بر خلاف ریسک های نقدشوندگی که در برخی از سهم های موجود در بازار سرمایه و بسته شدن نماد آنها وجود دارد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه قابلیت تبدیل به وجه نقد را دارند
مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط افراد متخصص مدیریت می‌شوند که سرمایه را در بازارهای مالی مختلف به جریان می‌اندازند. بررسی تمام فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار و انتخاب بهترین گزینه سرمایه‌گذاری، برای افراد غیرحرفه‌ای کاری زمان بر است که نیاز به مطالعه و دانش قبلی دارد.
شفافیت اطلاعات: صندوق‌های سرمایه‌گذاری موظف به ارائه گزارش‌های منظم از ریز معاملات و نحوه سرمایه‌گذاری‌های خود هستند. این امر در بستر قوانین شفاف و سخت‌گیرانه سازمان بورس انجام می‌گیرد. برای مثال در انتهای هر ماه صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزارشی از تمام سرمایه‌گذاری‌های انجام شده و تغییرات احتمالی در ارزش دارایی‌ها ارائه می‌کنند.
صرفه به مقیاس بودن: سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری هم به دلیل صرفه جویی ناشی از مقیاس، کم هزینه‌تر از سرمایه‌گذاری‌های فردی است. چرا که هزینه به‌کارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و هزینه سرانه هر سرمایه‌گذار کاهش می‌یابد