خدمات مدیریت دارایی و ثروت

سبدگردانی ​فاینتک با داشتن مجوز سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار با توجه به مفاد دستورالعمل تأسیس و فعالیت شرکت‌های سبدگردان، موارد زیر را به عنوان چارچوب فعالیت تعیین و در فرآیند سبدگردانی مشتریان مدنظر قرار داده است

خدمات سبدگردانی

نظر به دارا بودن مجوز سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار، واحد سبدگردانی فاینتک خدمات مدیریت دارایی‌ها، شامل مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای مجوز از سازمان و سبدگردانی اختصاصی اوراق بهادار را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
با توجه به ریسک و بازده متفاوت سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه، این شرکت علاوه برمشاوره به سرمایه‌گذاران، وظیفه مدیریت وجوه اشخاص را بر عهده می‌گیرد.​​​​​​​

حدود مسئولیت

حدود مسئولیت‌ها، اختیارات و نیز شرایط فعالیت سبدگردانی فاینتک بر مبنای دستورالعمل تأسیس و فعالیت سبدگردان، مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار بوده و این شرکت بنای خود را بر رعایت جامع و کامل دستورالعمل مذکور قرار داده است.​​​​​​​

مشاوره معامله انواع اوراق بهادار​​​​​​​

پس از بررسی خصوصیات اختصاصی هر سرمایه‌گذار و بر اساس سطح ریسک‌پذیری و مطابق با اهداف وی، اصول و محدودیت‌های مربوط به هر سرمایه‌گذار، اوراق بهادار زیر در سبدهای اختصاصی تحت مدیریت قرار خواهد گرفت:
• سهام قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران؛
• سهام قابل معامله در فرابورس ایران؛
• واحدهای سرمایه‌گذاری انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار؛
• قراردادهای آتی قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران؛
• اوراق مشارکت، اوراق صکوک، اوراق بهادار رهنی و سایر اوراق بهادار دارای مجوز انتشار از بانک؛ مرکزی جمهوری اسلامی ایران یا سازمان بورس و اوراق بهادار؛
• گواهی‌های سپرده منتشره توسط بانک‌ها یا موسسات مالی و اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛
• انواع آپشن‌های قابل معامله در بازار اوراق بهادار تهران ؛
• انواع گواهی سپرده سرمایه‌گذاری در بانک‌های ایرانی.​​​​​​​

فرآیند سرمایه گذاری در سبد​​​​​​​

موارد و فرایند سرمایه‌گذاری در سبد فاینتک به قرار زیر می‌باشد:
1- مراجعه به واحد سبد‌گردانی شرکت سبدگردان فاینتک؛
2- ارائه مدارک از سوی سرمایه‌گذار (مدارک هویتی برای اشخاص حقیقی و یا مدارک ثبتی برای اشخاص حقوقی)؛
3- تکمیل فرم های مربوطه توسط سرمایه گذار و سبد‌گردان؛
4- ارزیابی وضعیت سرمایه‌گذار و سنجش میزان ریسک‌پذیری وی توسط سبد‌گردان؛
5- واریز وجه و ارائه اصل یا تصویر گواهی‌نامه های مربوط به نقل و انتقال سهام؛ (حداقل مبلغ سرمایه گذاری برای تشکیل سبد 10 میلیارد ریال می باشد)
6- تنظیم قرارداد سبدگردانی و پیوست‌های مربوط به امین؛
7- ارسال مدارک تکمیل‌شده به سپرده‌گذاری مرکزی اوراق و تسویه وجوه جهت دریافت کد سبد اختصاصی (prx)؛
8- تشکیل سبد اختصاصی سرمایه‌گذار؛
9- مدیریت حرفه‌ای سبد با توجه به تحلیل‌های کارشناسان؛
10-ارائه گزارشات به سازمان و سرمایه‌گذار؛
11-تنظیم متمم قرارداد برای هرگونه واریز، برداشت، فسخ و تمدید و هرگونه تغییر در مفاد قرارداد.​​​​​​​

شیوه کنترل تضاد منافع​​​​​​​

مطابق ماده ۱۴ دستورالعمل تاسیس و فعالیت سبدگردان، در صورتی که تضاد منافع میان سبدگردان و سرمایه گذار به‌وجود آید، اولویت با منافع سرمایه گذار می‌باشد. برای کنترل تضاد منافعی که ممکن است به دلیل ارائه خدمات مختلف بین سبدگردان یا اشخاص وابسته و کارکنان با سرمایه گذاران به وجود آید، امین سبدگردان که امین سرمایه گذار محسوب می شود بر امر سبدگردانی نظارت دارد. امین شخص حقوقی است که مطابق دستورالعمل تأسیس و فعالیت سبدگردان انتخاب شده و ضمن انعقاد قرارداد با سبدگردان، وظایف پیش‌بینی شده در دستورالعمل یاد شده را در قبال سبدگردان به‌عهده گرفته‌است. امین سبدگردان موسسه حسابرسی گرید یک سازمان بورس اوراق بهادار می باشد و مدافع منافع سرمایه گذراان است.​​​​​​​

کارمزد های سبدگردانی​​​​​​​

کارمزد سبد گردانی شامل دو کارمزد ثابت و موفقیت می باشد. کارمزد ثابت مبتنی بر ارزش آورده و هر نوع افزایش سرمایه سرمایه گذار سبد اختصاصی می باشد و کارمزد متغییر مبتنی بر عملکرد سبدگردان است.​​​​​​​

دارایی تحت مدیریت فاینتک​​​​​​​

فاینتک در حال حاضر مدیریت 50 سبد اختصاصی را بر عهده دارد.
ارزش دارایی تحت مدیریت: 8،000 میلیارد ریال​​​​​​​ می باشد.

مدیریت صندوق
​​​​​​​​​​​​​​
​​​​​​​صندوق‌ها یک سبد دارایی متنوع از اوراق بهادار و سهام هستند که تحت نظارت یک نهاد حقوقی نظارت می‌شوند، حال شرکت مشاور سرمایه‌گذاری فاینتک به عنوان یک نهاد حقوقی  مسئولیت مدیریت صندوق مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری را که از نوع صندوق سهامی و ETF می‌باشد را بر عهده دارد.
 شرکت سرمایه‌گذاری فاینتک همچنین مدیریت صندوق پیشگامان سرمایه نوآفرین که صندوقی با ماهیت صدور و ابطالی و سرمایه‌گذاری در اوراق درآمد ثابت می‌باشد را بر عهده دارد، برای سرمایه‌گذاران ریسک پذیرتر که قصد سرمایه‌گذاری بلند مدت را دارند یکی دیگر از صندوق‌های تحت نظارت مشاوره سرمایه‌گذاری فاینتک به نام اعتبار سرمایه نوآفرین وجود دارد که از نوع صندوق‌های PE (private equity) می‌باشد​​​​​​​.

ما به شما کمک خواهیم کرد تا بهترین برنامه را برای مدیریت دارایی و ثروت خود انتخاب و با اطمینان خاطر بیشترین بازدهی را دریافت کنید